Monitorização e Arquivo de Comunicações em Falta nas Empresas Financeiras Globais
Um recente inquérito revelou que as empresas financeiras globais estão a falhar na monitorização e no arquivo de
A “Annual Compliance Health Check”, realizada pela empresa de conformidade de dados SteelEye, mostrou que 63% dos cerca de 400 executivos de conformidade nos EUA, Europa e Ásia-Pacífico admitiram não estar a monitorizar o uso do WhatsApp pelos funcionários para fins de controlo da conformidade. Apenas 27% afirmaram estar a investir em capacidades de vigilância das comunicações.
Mais de um terço dos inquiridos indicou que a geopolítica turbulenta e as taxas de juro altas por mais tempo levaram ao cancelamento de projetos tecnológicos de apoio à conformidade. A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) iniciou uma repressão em todo o setor sobre mensagens de texto relacionadas com negócios através de plataformas de mensagens pessoais, na sequência da pandemia COVID-19, devido à preocupação de que as mensagens estavam a passar sem serem registadas.
Bancos entre os maiores do mundo, como JP Morgan, Morgan Stanley, UBS, Goldman Sachs e Citigroup, foram multados em centenas de milhões de dólares após admitirem falhas de conformidade neste aspeto. O total de penalidades financeiras relacionadas com erros de registo em ferramentas de mensagens pessoais ultrapassa os 2 mil milhões de dólares, segundo a SteelEye.
Enquanto os reguladores dos EUA têm liderado a ação contra empresas que não cumprem as rigorosas regras de registo, a SteelEye afirmou que outros vigilantes globais estão a aplicar uma abordagem sem concessões. Multas adicionais aumentariam os custos para bancos que já lutam para manter as despesas em espiral sob controlo.
“Não monitorizar as aplicações de mensagens usadas pelo seu pessoal é fechar os olhos deliberadamente a possíveis atos ilícitos e expor-se a custos significativos sob a forma de multas”, disse Matt Smith, CEO da SteelEye.
