Сфера финансовых услуг и проблемы мониторинга деловых коммуникаций
Согласно недавнему опросу, проведенному компанией SteelEye, специализирующейся на вопросах соответствия данных, глобальные финансовые компании отстают в вопросах мониторинга и архивирования всех деловых коммуникаций, осуществляемых через личные приложения для обмена сообщениями. Это может привести к нарушениям регуляторных требований и крупным штрафам.
В рамках ежегодного обследования состояния соблюдения нормативных требований (Annual Compliance Health Check) было выявлено, что 63 процента из 400 руководителей подразделений по соблюдению нормативных требований в США, Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе признали, что не осуществляют контроль соответствия использования WhatsApp сотрудниками в целях соответствия требованиям. Только 27 процентов заявили о вложениях в возможности наблюдения за коммуникациями.
Более трети опрошенных отметили, что бурная геополитическая обстановка и высокие процентные ставки на длительный срок привели к отмене технологических проектов, поддерживающих соответствие нормативным требованиям. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) начала массовую проверку текстовых сообщений, связанных с работой и отправляемых через личные платформы для обмена сообщениями, после пандемии COVID-19 из-за опасений, что тексты остаются незаписанными.
Некоторые из крупнейших банков мира, включая JP Morgan, Morgan Stanley, UBS, Goldman Sachs и Citigroup, были оштрафованы на сотни миллионов долларов после признания нарушений в этой области. Общая сумма финансовых штрафов, связанных с ошибками ведения записей через личные инструменты обмена сообщениями, превысила 2 миллиарда долларов, как отмечает SteelEye.
Хотя американские регуляторы возглавили борьбу с компаниями, не соответствующими строгим правилам ведения записей, SteelEye утверждает, что другие глобальные надзорные органы применяют “бескомпромиссный подход”. Новые штрафы увеличат расходы для банков, которые и так сталкиваются с проблемой контроля за ростом расходов.
Мэтт Смит, генеральный директор SteelEye, подчеркнул: “Не следить за приложениями для обмена сообщениями, используемыми вашими сотрудниками, значит сознательно закрывать глаза на потенциальные правонарушения и подвергать себя значительным расходам в виде штрафов”.
