Resultados Financeiros do Banco de Chipre
O Banco de Chipre divulgou na quinta-feira os seus resultados financeiros para o primeiro trimestre de 2024, registando um lucro após impostos de 133 milhões de euros. Apesar de representar uma queda de 4% em relação ao trimestre anterior, este valor corresponde a um impressionante aumento de 40% em comparação com o mesmo período do ano anterior.
“Tivemos um forte início de ano sustentado por resultados financeiros convincentes e pela aprovação de uma distribuição significativa, representando outro marco importante no nosso progresso estratégico”, disse Panicos Nicolaou, CEO do grupo. “Propusemos uma distribuição total de 137 milhões de euros em relação aos ganhos de 2023, compreendendo um dividendo em dinheiro de 112 milhões de euros e uma recompra inaugural de ações de até 25 milhões de euros, correspondendo a uma taxa de pagamento geral de 30%, um aumento material em comparação com o ano anterior”, acrescentou.
Resiliência Económica
No anúncio que acompanha os resultados, o banco destacou que o seu desempenho é sustentado por uma perspectiva econômica resiliente em Chipre, com um crescimento do PIB de 3,3% no primeiro trimestre de 2024. Espera-se que este crescimento atinja aproximadamente 2,9% para todo o ano de 2024, superando a média da área do euro.
Além disso, o banco experimentou um trimestre sazonalmente forte de novos empréstimos, totalizando 676 milhões de euros, marcando um aumento de 46% em relação ao trimestre anterior e um aumento de 8% ano a ano. O livro de empréstimos brutos atingiu 10 bilhões de euros, indicando um aumento de 2% em relação ao trimestre anterior. “Tudo isso foi apoiado por uma economia cipriota que continua a mostrar força e resiliência económica diante da incerteza geopolítica”, afirmou o CEO do banco.
Rentabilidade e Eficiência
O Banco de Chipre também apresentou um Retorno sobre o Capital Tangível (ROTE) de 23,6% no primeiro trimestre de 2024. A Receita Líquida de Juros (NII) ficou em 213 milhões de euros, mostrando uma diminuição marginal de 3% em relação ao trimestre anterior, atribuída a uma modesta queda nas taxas Euribor, hedging e custos ligeiramente mais altos dos depósitos.
As despesas operacionais totais viram uma diminuição de 14% em comparação com o trimestre anterior, resultando em uma redução da relação custo-receita para 29%, em comparação com 34% no primeiro trimestre de 2023. O lucro após impostos atingiu 133 milhões de euros, refletindo uma diminuição de 4% em relação ao trimestre anterior, mas um aumento substancial de 40% ano a ano, com ganhos básicos por ação totalizando €0,30 para o primeiro trimestre de 2024.
“Durante o primeiro trimestre do ano, entregamos um ROTE de 23,6%, o quinto trimestre consecutivo com um ROTE acima dos 20%, superando nossas metas para 2024”, disse Nicolaou. “Nosso desempenho foi sustentado por uma receita líquida de juros continuamente forte, diminuindo apenas modestamente em relação ao trimestre anterior, refletindo taxas altas e liquidez abundante, bem como nosso foco contínuo na disciplina de custos e qualidade robusta dos ativos”, acrescentou.
Força do Balanço Patrimonial
Os resultados também mostraram que o banco mantém um balanço patrimonial líquido e resiliente, com uma taxa de Exposição a Ativos Não Produtivos (NPE) de 3,4% (0,8% em termos líquidos), marcando uma diminuição de 20 pontos base em relação ao trimestre anterior. A taxa de cobertura NPE aumentou para 77%, subindo 4 pontos percentuais em comparação com o ano anterior, com um custo do risco em 27 pontos base.
A base de depósitos financiada pelo retalho manteve-se estável em relação ao trimestre anterior em 19,3 bilhões de euros, marcando um aumento de 2% ano a ano. Além disso, o banco exibiu alta liquidez, com 7,2 bilhões de euros colocados no Banco Central Europeu e 1,7 bilhão de euros reembolsados nas Operações de Refinanciamento de Longo Prazo Direcionadas (TLTRO) em março de 2024.
O Banco de Chipre alcançou a conformidade com o seu alvo final do Requisito Mínimo para Fundos Próprios e Passivos Elegíveis (MREL) para 2024 após a emissão bem-sucedida de 300 milhões de euros em Notas Preferenciais Verdes Sénior em abril de 2024. “Em abril de 2024 o Grupo emitiu com sucesso 300 milhões de euros em notas seniores preferenciais verdes elegíveis para MREL, finalizando assim nossos requisitos MREL e incluindo uma margem confortável”, observou Nicolaou. “Esta emissão foi a primeira emissão de títulos verdes do Banco de Chipre, representando um passo importante para liderar a transição do Chipre para um futuro sustentável”, acrescentou.
Foco no Capital e Acionistas
Enquanto isso, os resultados do Banco de Chipre também mostraram uma posição robusta do capital e foco no valor para os acionistas. A proporção regulamentar do Capital Principal Nível 1 (CET1) e a proporção total do capital ficaram em 17,1% e 22%, respectivamente. Incluindo lucros líquidos da distribuição acumulada para o primeiro trimestre de 2024, a proporção CET1 atingiu 17,6% e a proporção total do capital atingiu 22,5%.
Além disso, o banco alcançou a geração orgânica de capital de 128 pontos base no primeiro trimestre de 2024, com um valor contábil tangível por ação de €5.23 até 31 de março de 2024, marcando um aumento anual de 26%. “Nosso valor contábil tangível por ação melhorou em 26% ano a ano para €5.23, refletindo nossa entrega para a criação de valor para os acionistas”, afirmou Nicolaou.
Nas suas observações finais, Nicolaou disse que o banco “irá rever nossos objetivos financeiros juntamente com nossos resultados financeiros do primeiro semestre de 2024”. “Continuamos a executar nossa estratégia, com foco claro no apoio aos nossos clientes, entrega de valor aos acionistas e assistência ao desenvolvimento da economia cipriota”, concluiu.
