Финансовые результаты Банка Кипра
Банк Кипра в четверг опубликовал финансовые результаты за первый квартал 2024 года, отчитавшись о прибыли после налогообложения в размере 133 миллиона евро.
Несмотря на то, что эта цифра на 4 процента ниже по сравнению с предыдущим кварталом, она соответствует значительному росту на 40 процентов по сравнению с тем же кварталом предыдущего года. “У нас было сильное начало года, подкрепленное убедительными финансовыми результатами и одобрением значимого распределения, что является еще одним важным этапом в нашем стратегическом прогрессе”, – сказал генеральный директор группы Паникос Николау.
Банк предложил общее распределение в размере 137 миллионов евро по итогам доходов за 2023 год, включая дивиденды наличными в размере 112 миллионов евро и первичную программу выкупа акций на сумму до 25 миллионов евро, что соответствует общей доле выплат 30 процентов, что является значительным увеличением по сравнению с предыдущим годом.
Экономическая устойчивость
В сообщении, сопровождающем результаты, банк подчеркнул, что его деятельность основывается на устойчивом экономическом прогнозе на Кипре, с ростом ВВП на 3,3 процента в первом квартале 2024 года. Прогнозируется, что рост достигнет примерно 2,9 процента за весь 2024 год, превышая средний показатель по еврозоне.
Кроме того, банк испытал сезонно сильный квартал нового кредитования, общий объем которого составил 676 миллионов евро, что на 46 процентов больше по сравнению с предыдущим кварталом и на 8 процентов больше по сравнению с предыдущим годом. Объем кредитного портфеля составил 10 миллиардов евро, что на 2 процента больше по сравнению с предыдущим кварталом.
“Это все поддерживается экономикой Кипра, которая продолжает демонстрировать силу и экономическую устойчивость на фоне геополитической неопределенности”, – заявил главный исполнительный директор банка.
Прибыльность и эффективность
Банк Кипра также показал доходность на вложенный капитал (ROTE) в размере 23,6 процента в первом квартале 2024 года. Чистый процентный доход (NII) составил 213 миллионов евро, показав небольшое уменьшение на 3 процента по сравнению с предыдущим кварталом, что было связано с умеренным снижением ставок Euribor, хеджированием и немного более высокой стоимостью депозитов.
Общие операционные расходы уменьшились на 14 процентов по сравнению с предыдущим кварталом, что привело к снижению коэффициента затрат к доходам до 29 процентов по сравнению с 34 процентами в первом квартале 2023 года. Прибыль после налогообложения достигла 133 миллионов евро, отражая уменьшение на 4 процента по сравнению с предыдущим кварталом, но значительное увеличение на 40 процентов в годовом исчислении, при этом базовая прибыль на акцию составила 0,30 евро за первый квартал 2024 года.
“В течение первого квартала мы достигли ROTE в размере 23,6 процента, пятый квартал подряд с ROTE более 20 процентов, опережая наши цели на 2024 год”, – сказал Николау.
Прочность баланса
Результаты также показали, что банк поддерживает ликвидный и устойчивый баланс. Размер неработающих активов (NPE) составил 3,4 процента (0,8 процента в чистом выражении), что на 20 базисных пунктов меньше по сравнению с предыдущим кварталом. Уровень покрытия NPE увеличился до 77 процентов, что на 4 процентных пункта больше по сравнению с предыдущим годом.
База розничных депозитов оставалась стабильной из квартала в квартал на уровне 19,3 миллиарда евро, что на 2 процента больше по сравнению с предыдущим годом. Кроме того, банк продемонстрировал высокую ликвидность: 7,2 миллиарда евро было размещено в Европейском центральном банке и 1,7 миллиарда евро было погашено в рамках целевых долгосрочных операций рефинансирования (TLTRO) в марте 2024 года.
К тому же Банк Кипра достиг соответствия своим окончательным требованиям минимального необходимого уровня собственных средств и приемлемых обязательств (MREL) на 2024 год после успешного выпуска зеленых предпочтительных облигаций на сумму 300 миллионов евро в апреле 2024 года. “В апреле 2024 года Группа успешно выпустила зеленые облигации MREL-eligible senior preferred notes на сумму 300 миллионов евро, тем самым завершив выполнение требований MREL и обеспечив комфортный запас”, – отметил Николау.
Капитал и ориентация на акционеров
Между тем результаты Банка Кипра также продемонстрировали прочное капитальное положение и ориентацию на создание ценности для акционеров. Регуляторные коэффициенты Common Equity Tier 1 (CET1) и общего капитала составили соответственно 17,1 и 22 процента. С учетом прибылей за вычетом накопленных распределений за первый квартал 2024 года коэффициент CET1 достиг 17,6 процента, а общий коэффициент капитала – 22,5 процента.
Кроме того, банк достиг органического прироста капитала на 128 базисных пунктов в первом квартале 2024 года. “Наша балансовая стоимость акций улучшилась на 26 процентов в годовом исчислении до 5,23 евро, что отражает нашу работу по созданию ценности для акционеров”, – заявил Николау.
В заключительных замечаниях Николау заявил, что банк “пересмотрит свои финансовые цели вместе с финансовыми результатами за первое полугодие 2024 года”. “Мы продолжаем реализацию нашей стратегии, акцентируя внимание на поддержке наших клиентов, создании ценности для акционеров и помощи в развитии экономики Кипра”, – заключил он.