A Astrobank anunciou esta semana a abertura de uma nova agência bancária na área de Dali, em Nicósia, contrariando a tendência de redução das redes de sucursais, observando que esta é uma localização mal servida, sem instalações bancárias existentes. Esta decisão foi anunciada pelo CEO da Astrobank, Aristides Vourakis, que destacou que, se esta decisão se revelar bem-sucedida, o banco poderá considerar a expansão para outras áreas selecionadas.
Durante uma reunião com jornalistas, Vourakis também revelou que o banco buscará aprovação regulatória do Banco Central de Chipre (CBC) para distribuir dividendos. Ele também afirmou que, até julho, a proporção de empréstimos não produtivos (NPLs) em relação ao total de empréstimos deverá atingir um dígito, um feito significativo para o banco.
Vourakis destacou que, após os resultados de 2023, o banco está em uma posição robusta, não apenas devido ao ambiente de altas taxas de juros, mas também por melhorias nas métricas do seu balanço. Em dezembro de 2023, a Astrobank ostenta uma taxa de adequação de capital de 23,7%, uma das mais altas em Chipre, e já cumpriu os Requisitos Mínimos para Fundos Próprios e Passivos Elegíveis (MREL) um ano antes do previsto.
Expansão e Otimismo para 2024
Olhando para 2024, Vourakis expressou otimismo, prevendo um ano igualmente bom ou melhor, em parte porque o banco não incorrerá nas despesas únicas de 2023. As despesas do ano anterior incluíram €7 milhões para um esquema de aposentadoria voluntária e €0,9 milhões em custos de amortização da aquisição da empresa de gestão de NPL Quant.
Sobre a nova agência bancária em Dali, Vourakis disse que uma pesquisa em Chipre identificou certas áreas como carentes de serviços bancários, como a região de Kokkinochoria, excluindo Ayia Napa. “A primeira agência é um piloto”, disse ele, acrescentando que se a agência de Dali, prevista para abrir em junho, tiver um bom desempenho, eles poderão avaliar a expansão para essas áreas até o final do ano.
Ele observou que o custo de uma agência “não é significativo” e há benefícios em atender clientes idosos e aqueles que precisam de serviços presenciais como acordos de empréstimos. Atualmente, o banco opera 14 agências em todo Chipre.
Redução dos Empréstimos Não Produtivos
Sobre a questão dos NPLs, Vourakis afirmou que a taxa desses empréstimos caiu para menos de 15% do total de empréstimos e que até o final de julho eles pretendem atingir um dígito. Ele explicou que isso foi um feito significativo e um grande objetivo para a gestão nos últimos três anos.
Além disso, ele enfatizou que a Astrobank resolve questões de NPL através de processos internos de reestruturação sem vender portfólios para empresas de aquisição de crédito, resultando em soluções vantajosas tanto para o banco quanto para os mutuários.
Quanto ao mencionado dividendo, para o qual o banco solicitará aprovação regulatória, Vourakis disse que os acionistas de todos os bancos não recebem dividendos há mais de uma década e é justo que eles esperem esse retorno.
Sobre as mudanças no setor bancário cipriota devido às aquisições, Vourakis viu essas movimentações positivamente, pois as fusões criam organizações bancárias maiores com maiores capacidades de investimento, melhores produtos e melhor gestão de risco. Ele lembrou que a Astrobank surgiu da fusão do Piraeus Bank com o USB Bank e manteve que quaisquer transações seriam avaliadas estritamente com base em critérios econômicos.
No ano passado, o banco considerou adquirir o CDB Bank, mas o negócio não foi concluído. Vourakis afirmou que estão abertos a todas as possibilidades, avaliando cada opção para beneficiar clientes, acionistas e a economia.
Finalmente, quando questionado sobre o potencial interesse em futuras vendas de portfólios de empréstimos produtivos pela empresa estatal de gestão de ativos Kedipes, Vourakis confirmou o interesse do banco em transações alinhadas com seu tamanho. Ele mencionou que enquanto o banco revisou o pacote ‘Ledra 1’ oferecido pela Kedipes, “o valor era substancial”.
Ele concluiu dizendo que a Astrobank considerará quaisquer novos pacotes, aplicando critérios financeiros rigorosos, enquanto observa as possíveis ofertas da Themis e GoGordian, indicando que tais transações podem ocorrer em breve.
