O aumento dos rendimentos de juros, impulsionado pelas sucessivas subidas das taxas de juro do Banco Central Europeu (BCE), aumentou significativamente os lucros dos bancos cipriotas no primeiro trimestre de 2024, que totalizaram €226 milhões durante este período. Uma análise detalhada dos resultados financeiros dos bancos para este trimestre revela que estas subidas das taxas de juro levaram a um aumento de dois dígitos nas receitas dos bancos, o que teve um impacto positivo na sua rendibilidade.
Desempenho dos Principais Bancos Cipriotas
O Banco de Chipre (BoC) reportou um impressionante aumento de 31 por cento no rendimento líquido de juros, enquanto o Hellenic Bank registou uma subida ainda mais notável de 40 por cento.
No entanto, apesar deste robusto crescimento nos rendimentos de juros, há uma desaceleração discernível em comparação com os meses anteriores. O rendimento líquido do BoC cresceu 18 por cento, enquanto o rendimento líquido do Hellenic Bank viu um aumento notável de 33 por cento. Em contrapartida, as receitas de comissões do BoC caíram 5 por cento, e o Hellenic Bank experimentou uma queda de 6 por cento.
Em termos de despesas, o BoC registou um modesto aumento de 2 por cento, enquanto o Hellenic Bank viu um aumento significativo de 11 por cento. Quanto às provisões, o BoC viu uma redução para €25 milhões, em comparação com €28 milhões no mesmo trimestre do ano passado. Da mesma forma, as provisões do Hellenic Bank caíram para €3,9 milhões, em comparação com €13,8 milhões.
A cobertura dos empréstimos problemáticos com garantias está em 77 por cento para o BoC e 33 por cento para o Hellenic Bank. A taxa de empréstimos não produtivos (NPL) do BoC diminuiu para 3,4 por cento, em comparação com 3,6 por cento, enquanto a taxa de NPL do Hellenic Bank manteve-se estável em 2,5 por cento. Além disso, ambos os bancos possuem capital bem acima dos limites regulamentares.
A relação de capital comum tier 1 para o BoC está em 17,1 por cento, ligeiramente abaixo dos 17,4 por cento, enquanto a relação do Hellenic Bank aumentou para 24,6 por cento, em comparação com 22,8 por cento no mesmo trimestre do ano passado. No que diz respeito à adequação geral do capital, o BoC está em 22 por cento, abaixo dos 22,4 por cento, enquanto a adequação geral do capital do Hellenic Bank aumentou para 30,2 por cento, em comparação com 28,4 por cento.
O Hellenic Bank reportou um lucro de €93,3 milhões para o primeiro trimestre de 2024, em comparação com €69,7 milhões no mesmo trimestre do ano anterior e €124,8 milhões no quarto trimestre de 2023. Esta tendência positiva foi impulsionada pelos rendimentos de juros mais elevados, com o retorno sobre o capital próprio (ROTE) a atingir 25 por cento e o valor contabilístico tangível por ação (TBVPS) a aumentar 34 por cento ano após ano. Da mesma forma, o BoC reportou um lucro pós-impostos de €133 milhões para o primeiro trimestre de 2024, em comparação com €95 milhões no trimestre correspondente de 2023.
