Astrobank ha anunciado esta semana la apertura de una nueva sucursal bancaria en la zona de Dali, en Nicosia, desafiando la tendencia de reducción de redes de sucursales. Esta decisión, según el CEO de Astrobank, Aristides Vourakis, responde a que se trata de una ubicación desatendida sin instalaciones bancarias existentes. Si esta iniciativa resulta exitosa, el banco considerará expandirse a otras áreas seleccionadas.
Expansión y Dividendos
Durante una reunión con periodistas, Vourakis reveló que el banco buscará la aprobación regulatoria del Banco Central de Chipre (CBC) para distribuir dividendos. Además, mencionó que para julio, la proporción de préstamos morosos en comparación con el total de préstamos se espera que alcance cifras de un solo dígito, un logro significativo para la entidad.
Vourakis destacó que, tras los resultados de 2023, el banco se encuentra en una posición robusta no solo debido al entorno de altas tasas de interés, sino también por las mejoras en sus métricas de balance. Al cierre de diciembre de 2023, Astrobank cuenta con un ratio de adecuación de capital del 23.7%, uno de los más altos en Chipre, y ya ha cumplido con los Requisitos Mínimos de Fondos Propios y Pasivos Elegibles (MREL) un año antes de lo previsto.
Mirando hacia 2024, Vourakis expresó optimismo, prediciendo un año igualmente bueno o mejor, en parte porque el banco no incurrirá en los gastos únicos de 2023. Los gastos del año anterior incluyeron €7 millones para un plan de jubilación voluntaria y €0.9 millones en costos de amortización por la adquisición de la empresa de gestión de préstamos morosos Quant.
Nueva Sucursal en Dali
En cuanto a la nueva sucursal bancaria en Dali, Vourakis mencionó que una encuesta en Chipre identificó ciertas áreas carentes de servicios bancarios, como la región de Kokkinochoria, excluyendo Ayia Napa. “La primera sucursal es un piloto”, dijo, añadiendo que si la sucursal de Dali, que se abrirá en junio, tiene buen desempeño, podrían evaluar expandirse a estas áreas para fin de año.
Señaló que el costo de una sucursal “no es significativo” y hay beneficios en servir a clientes mayores y aquellos que necesitan servicios presenciales como acuerdos de préstamos. Actualmente, el banco opera 14 sucursales bancarias en toda Chipre.
Préstamos Morosos y Fusiones
Sobre los préstamos morosos, Vourakis declaró que la tasa de estos préstamos ha caído por debajo del 15% del total de préstamos, y para finales de julio esperan alcanzar cifras de un solo dígito. Explicó que esto ha sido un logro significativo y un objetivo principal para la gestión durante los últimos tres años.
Además, enfatizó que Astrobank resuelve los problemas de préstamos morosos a través de procesos internos de reestructuración sin vender carteras a empresas de adquisición de crédito, resultando en soluciones beneficiosas tanto para el banco como para los prestatarios.
En cuanto al dividendo mencionado anteriormente, para el cual el banco solicitará aprobación regulatoria, Vourakis dijo que los accionistas de todos los bancos no han recibido dividendos durante más de una década, y es justo que esperen este retorno.
Respecto a los cambios en el sector bancario chipriota debido a adquisiciones, Vourakis vio estos movimientos positivamente, ya que las fusiones crean organizaciones bancarias más grandes con mayores capacidades de inversión, mejores productos y una gestión de riesgos mejorada.
Recordó que Astrobank surgió de la fusión del Banco Piraeus y USB Bank y mantuvo que cualquier transacción sería evaluada estrictamente bajo criterios económicos. El año pasado, el banco consideró adquirir CDB Bank, pero el acuerdo no se completó. Vourakis afirmó que están abiertos a todas las posibilidades, evaluando cada opción para beneficiar a clientes, accionistas y la economía.
Finalmente, cuando se le preguntó sobre el posible interés en futuras ventas de carteras de préstamos performantes por parte de la empresa estatal de gestión de activos Kedipes, Vourakis confirmó el interés del banco en transacciones alineadas con su tamaño. Mencionó que mientras revisaban el paquete ‘Ledra 1’ ofrecido por Kedipes, “la cifra era sustancial”. Concluyó diciendo que Astrobank considerará cualquier nuevo paquete aplicando criterios financieros estrictos, mientras toma nota de posibles ofertas de Themis y GoGordian, indicando que tales transacciones podrían ocurrir pronto.
