El aumento de los ingresos por intereses, impulsado por las sucesivas subidas de tipos de interés del Banco Central Europeo (BCE), ha incrementado significativamente los beneficios de los bancos chipriotas en el primer trimestre de 2024, alcanzando los €226 millones durante este periodo. Un análisis detallado de los resultados financieros de los bancos para este trimestre revela que estas subidas de tipos de interés han llevado a un aumento de dos dígitos en los ingresos de los bancos, lo que ha tenido un impacto positivo en su rentabilidad bancaria.
Resultados Financieros del Primer Trimestre
El Bank of Cyprus (BoC) reportó un impresionante aumento del 31 por ciento en el ingreso neto por intereses, mientras que el Hellenic Bank vio un incremento aún más notable del 40 por ciento.
Sin embargo, a pesar de este robusto crecimiento en los ingresos por intereses, se observa una desaceleración discernible en comparación con meses anteriores. El ingreso neto del BoC creció un 18 por ciento, mientras que el ingreso neto del Hellenic Bank aumentó notablemente un 33 por ciento.
Por el contrario, los ingresos por comisiones para el BoC cayeron un 5 por ciento, y el Hellenic Bank experimentó una disminución del 6 por ciento. En términos de gastos, el BoC registró un modesto aumento del 2 por ciento, mientras que el Hellenic Bank vio un aumento significativo del 11 por ciento.
Provisiones y Préstamos Problemáticos
En cuanto a las provisiones, el BoC vio una reducción a €25 millones desde €28 millones en el mismo trimestre del año pasado. De manera similar, las provisiones del Hellenic Bank disminuyeron a €3.9 millones desde €13.8 millones.
La cobertura de préstamos problemáticos con colateral se sitúa en el 77 por ciento para el BoC y en el 33 por ciento para el Hellenic Bank. La ratio de préstamos no productivos (NPL) del BoC disminuyó al 3.4 por ciento desde el 3.6 por ciento, mientras que la ratio de NPL del Hellenic Bank se mantuvo estable en el 2.5 por ciento.
Capital y Rentabilidad
Además, ambos bancos mantienen capital muy por encima de los límites regulatorios. La ratio de capital común Tier 1 para el BoC es del 17.1 por ciento, ligeramente inferior al 17.4 por ciento, mientras que la ratio del Hellenic Bank ha aumentado al 24.6 por ciento desde el 22.8 por ciento en el mismo trimestre del año pasado.
En cuanto a la adecuación general de capital, el BoC se sitúa en el 22 por ciento, bajando desde el 22.4 por ciento, mientras que la adecuación general de capital del Hellenic Bank ha aumentado al 30.2 por ciento desde el 28.4 por ciento.
El Hellenic Bank reportó un beneficio de €93.3 millones para el primer trimestre de 2024, en comparación con €69.7 millones en el mismo trimestre del año anterior y €124.8 millones en el cuarto trimestre de 2023. Esta tendencia positiva fue impulsada por mayores ingresos por intereses, con un retorno sobre capital (ROTE) alcanzando el 25 por ciento y el valor tangible en libros por acción (TBVPS) aumentando un 34 por ciento interanual.
De manera similar, el BoC reportó un beneficio después de impuestos de €133 millones para el primer trimestre de 2024, en comparación con €95 millones en el trimestre correspondiente de 2023.
